Gérer votre patrimoine

VOUS ACCOMPAGNER POUR FAIRE LES BONS CHOIX

Alléger sa fiscalité, préparer sa retraite, percevoir des revenus complémentaires, investir pour ses enfants ou petits enfants,...

La gestion de patrimoine est un service complémentaire que je propose, afin de réaliser un diagnostic complet et de construire, en fonction de votre situation et de vos objectifs de vie à court, moyen et long terme, une proposition cohérente en adéquation avec vos aspirations.

Comprendre et considérer votre projet dans sa globalité afin de vous accompagner et de vous conseiller au mieux à chaque étape clef de votre vie. L’objectif étant d'être certaine que vous fassiez les bons choix, au bon moment, et en toute connaissance cause.     

Parfois, l’idée première de faire un achat locatif, n’est pas forcément la meilleure option pour vous. En effet, seule une étude sérieuse de votre situation (familiale, patrimoniale, financière, ...), me permettra de vous proposer des solutions patrimoniales et des produits financiers adaptés à vos souhaits, vos besoins et vos contraintes.

L’assurance vie, l’investissement locatif, la prévoyance, … Il n’y a pas de solution unique mais des stratégies sur-mesure à bâtir, ensemble, pour être en adéquation avec votre situation.

J’oriente donc mes clients vers ce qu’il y a de mieux pour eux (assurance vie, épargne retraite, SCPI, capital investissement, PEA, contrat de capitalisation, ...). Et, je prends le temps d’expliquer et de formuler en détails les avantages et inconvénients de chacun des produits proposés en évaluant, toujours avec précision, leurs rapports bénéfices/risques.

Pourquoi faire appel à un gestionnaire de patrimoine ?

• Pour se constituer un patrimoine

Héritage, cession d’entreprise, rentrées d’argent, épargne régulière …,quels que soient vos moyens, il est possible de se constituer un capital.

• Pour optimiser son patrimoine

Réorganiser son patrimoine et optimiser sa fiscalité permet de valoriser son capital et de veiller à ce qu’il soit toujours en adéquation avec ses objectifs et ses besoins.

• Pour transmettre son patrimoine

Anticiper sa succession vous garantira d’en réduire les frais et d’éviter bien des déconvenues à vos descendants…

Quand faire appel à un gestionnaire de patrimoine ?
À tout moment, mais aussi à chaque grandes étapes de la vie, il est important d'être conseillé et accompagné dans la composition, la valorisation et l’optimisation de son patrimoine. Il est d’ailleurs particulièrement pertinent de consulter un gestionnaire de patrimoine lors de :

• naissance, mariage, divorce,
• planifier des solutions d’épargne, de financement pour les études des enfants,
• préparer sa retraite, 
• optimiser la fiscalité de ses revenus, 
• transmettre son patrimoine (décès / Héritage).